Перелік документів для юридичних осіб

Перелік документів, подання яких є обов`язковим при розгляді кредитної заявки:

1. Установчі документи про реєстрацію і перереєстрацію в районній адміністрації і управлінні статистики, а також всі зміни і доповнення до установчих документів, підтвердження повноважень керівників (копії наказів, протоколи зборів засновників про призначення керівників).
2. Свідоцтво про державну реєстрацію суб'єкта підприємницької діяльності.
3. Довідка з управління статистики про внесення в єдиний державний реєстр підприємств і організацій України.
4. Довідка з податкової адміністрації про взяття на облік платника податків.
5. Паспорти керівників, що мають право підпису.  
6. Податкова звітність за останні чотири квартали.
7. Документи, що підтверджують повноваження керівників на прийняття рішень - копії наказів, протоколи зборів засновників про призначення керівників підприємства.
8. Фінансова звітність (баланс, форма № 2) за останні чотири квартали.
9. Довідка з банку про рух коштів по поточному рахунку за останні 6 місяців, для сільськогосподарських підприємств - за останні 12 місяців.
10. Довідка з банку про відсутність кредитної заборгованості, в тому числі простроченої кредитної заборгованості.
11. Державний Акту на право приватної власності на землю, Державний Акт на право постійного користування або Договір на тимчасове користування землею, в т.ч. на умовах оренди (для виробників сільськогосподарської продукції).
12. Документи, підтверджуючі право власності на предмет застави (виписки з Балансу, митні декларації, договори купівлі-продажу, акти прийому-передачі і т.п.).
13. Протокол зборів засновників (учасників) про рішення щодо отримання відповідного кредиту (розмір, процентна ставка та строк) і згода на передачу в заставу (іпотеку) майна, кому доручено укласти договори.
14. Довідка з ДПІ про відсутність заборгованості перед бюджетом.
15. Заявка на отримання кредиту.  

Перелік документів, подання яких здійснюється за потребою:

1. Витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців (при умові, що Позичальник не є клієнтом Банку і існує підозра, що суб’єкт господарювання не веде діяльності).
2. Ліцензії на право здійснення певних видів діяльності, патенти і дозволи.
3. Паспорти та ідентифікаційні номери засновників підприємства.
4. Список дебіторів і кредиторів підприємства, складений на 1-е число місяця подачі заяви на кредит (вказати кому винні або хто винен, за що винні, суму, дату погашення заборгованості).
5. Розшифровка статей балансу “Основні засоби”, “Товари”. Список основних засобів. Копії документів, підтверджуючих право власності на нерухомі об'єкти, що знаходяться на балансі підприємства.
6. Список товарно-матеріальних запасів (товари, готова продукція, сировина, напівфабрикати) на 1-е число місяця подачі заяви.
7. Договори оренди приміщень і транспорту, земельні паї, договори про спільну діяльність.
8. Будь-які інші документи, які можуть сприяти ухваленню рішення про надання кредиту (договори, контракти, рахунки-фактури, митні декларації і т.д.).
9. Договори застави і кредитні договори по діючих кредитах.

*) копії документів, які нотаріально не посвідчені, подаються Клієнтом разом з оригіналом, для їх звірки Кредитним експертом з оригіналом, після цього така копія підписується Клієнтом і Кредитним експертом.